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锦州银行股东大会如期召开

2020-07-13 08:55:10 来源:网络 责任编辑:
  股东大会通过表决,正式审议并通过了华大和辽宁金控的认购协议和清洁豁免,剥离了1500亿元资产,认购了750亿元定向债务工具,并审议并通过了修改公司章程的议案。
  完成上述工作后,锦州银行的不良贷款率将降至1.95%,资本充足率将提高到12.56%。
  股东大会意味着锦州银行的风险管理工作已经告一段落,银行最终有望恢复业务。
  幕后有处理个别案件的宝贵经验--坚决强化老股东和地方政府的责任,贯彻市场化、法治的原则,值得完善和总结。幕后还隐藏着各行各业为化解风险而付出的资本和人力成本,值得所有银行监管机构、银行经营者和地方统治者的反思,这一价格也迫切需要对以往的违法违规行为追究责任。
  上周的一天:股东大会原定于6月30日通过一项财务重组法案,锦州银行在香港证券交易所宣布,已将原定于2020年2月20日举行的中期股东大会推迟至2020年7月10日。
  截至7月10日,锦州银行已发行股票7781615684股。股东共持有6162949108股有表决权的股份,约占发行股份总数的79.2%,由亲自或指定代表出席当天的临时股东大会。
  具体而言,临时股东会审议并通过了关于定向发行HUIDA和辽宁黄金控制的认购协议和清洁豁免。
  根据锦州银行此前披露的信息,认购协议已于今年一月二十三日签署,股东会将审议通过认购协议,即认购协议将生效,并进入验资、股权登记等过程。
  按每股1.95元的价格计算,成房汇达和辽宁金控共认购了62亿股国内新股,筹集了约120亿元人民币,以补充锦州银行的核心一流资本。"其中,成芳华达认购股份52.7亿股,占增发后总股本的37.69%,位居第二大股东,辽宁金控认购9.3亿股,占增发后总股本的6.65%,成为第二大股东。在完成目标增发后,工行投资和信达投资被稀释,分别占总股本的6.02%和3.61%。
  股东会还批准免除清洗。免清洗是因为成都汇达打算持有锦州银行总股本的30%以上,而锦州银行涉及港交所全面收购的条款。
  临时股东会批准的事项还包括,将锦州银行的一批账面价值约一千五百亿元的资产出售给惠达;锦州银行认购本金约七百五十亿元的定向债务票据,初始期限为十五年,由辽宁金控存款保险基金管理有限公司设立的合伙企业发行。
  今后几天,经过各方一年的努力,在临时股东大会批准的资产重组完成后,锦州银行的股本将增加到139.82亿元,资本充足率预计将达到12.56%,增长4.47%。不良贷款率预计为1.95%,下降5.75%。准备金覆盖率预计将达到227.94%,增加112.93个百分点。
  从以上数据可以看出,锦州银行的核心财务数据不仅符合基本监管指标,而且保留了足够的"安全缓冲",为后续发展奠定了坚实的基础,在历史发展的新阶段,建立规章制度体系尤为关键,修改公司章程的议案也在股东会上审议通过。
  锦州银行人士表示,锦州银行成功进行金融重组后,将站在一个新的发展起点,走含蓄、优质的发展道路,实现稳健发展。
  锦州银行的风险处置已经解决,回顾了沿途的艰难险阻,经验值得总结。"锦州银行的金融重组取得了成功,探索了一条以市场为导向的中小企业银行风险治理的有效途径,创造了一种新的模式,具有较强的实用指导价值。
  可以肯定的是,作为最后贷款人,中国人民银行拥有金融稳定保障基金、存款保险基金等工具,可在金融风险处理中发挥主导作用。然而,在任何金融机构风险中,金融机构的主要责任、股东责任和地方政府责任,都是强化三方责任的首要要求。就锦州银行而言,老股东和地方政府的责任是通过共同管理基金完成的。
  在财政风险处理过程中,地方政府的责任必须严格履行。从实践上看,如果地方政府的责任是扎实的,那么风险处理就会顺利进行;如果压力不存在,风险处理的进展就会缓慢。"一位长期在央行从事风险管理的人告诉记者。
  记者注意到,在锦州银行的风险处置中,辽宁省财务部全资认购辽宁黄金控制9.3亿股,成为锦州银行的第二大股东;同时,锦州银行认购了本金约750亿元的定向债务工具,由辽宁黄金控制存款保险基金公司控股的企业合资发行。
  股东会的顺利召开和资产重组事宜的通过,意味着锦州银行已恢复到正常的银行轨道上。"一位与监管机构关系密切的人士表示。
  在过去的一年里,我们应该坚持市场化的法治,治标治本。
  月10日召开的股东大会实际上是过去一年工作成果的缩影。
  上海证券报"此前曾在一系列关于锦州银行的报道中披露,自去年7月以来,金州银行的风险处置一直按照治标治本的方针推进,分为两步。
  第一步是治本,选择工行投资、信达投资、长城资产入股,取代董江澳,重组管理。
  事后看来,及时引进了三位信誉卓著、实力雄厚的战略投资者,增加了锦州银行的信贷,阻止了同业市场流动性风险的蔓延。
  此外,当时锦州银行股权分散、内幕控制现象严重,一些监管机构将其评为"黑匣子"。"通过收购国内股票等聪明的交易结构安排,战略投资者可以迅速进入银行,解决短期内不能完全调整的问题,为了解银行状况奠定基础,同时也为随后的改革和重组提供了一个把握。
  在这个过程中,工行不仅更换董江澳,几乎对锦州银行进行了流程再造。"接近监管机构告诉记者。记者了解到,工行在公司治理、战略规划、信贷风险管理、财务管理、资产负债管理、信息技术、人力资源、合规审计等八个方面为锦州银行提供了管理支持。
  第二步是治本,包括详细的一揽子方案,包括处置高风险资产、扩大资本、修复资产负债表、增强资本实力等。刚刚结束的临时股东大会将圆满结束第二步。
  无论是第一步还是第二步,市场化和法治都是贯穿始终的原则,从定价环节可以看出。
  根据记者从市场上获得的信息,锦州银行同意采用可比公司价值法转让股票。在考虑到非流通股流动性折现的情况下,选择了7家资产规模与锦州银行H股相似的国内银行在2019年7月12日前20个交易日的算术平均市净率。最后,确定了内部资本股的转让价格-账面比为0.45倍。
  记者注意到,无论是工行投资的早期进入、新大投资、长城资产的引入,还是成年华达、辽宁黄金控制权的引入,都是按照0.45倍PB在锦州银行的股份,有没有溢价到哪一方的"补贴"的另一面呢?
  同时,将锦州银行一批账面价值约一千五百亿元的资产出售给惠达,也是以七成左右的折价在市场上转让,而不是从面值上剥离,消除了补贴老股东的现象。
 

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